Le résultat ci-dessus est générique et basé sur des hypothèses simples. En cliquant sur « Améliorer le résultat », vous serez invité à personnaliser la simulation et à obtenir des résultats basés sur votre situation réelle.
Vous cherchez à savoir combien gagne un indépendant.
Vous êtes au bon endroit: ce calculateur brut-net pour indépendants vous donne une prévision précise des impôts vous allez payer, sur base de ce que vous facturez à vos clients, votre situation personnelle et le montant des frais professionnels que vous prévoyez. Ce simulateur brut-net s’applique à tous les indépendants dits en “personne physique” en Belgique, quelle que soit leur profession.
Le calcul est personnel et facilement ajustable – nous avons créé ce simulateur comme nous l’avions rêvé lorsque nous avons démarré comme indépendant.
Dans le calcul ci-dessus, le simulateur brut-net prend en compte par défaut :
En d’autres mots, les impôts calculés dans ce scénario simple reflètent un maximum.
En cliquant sur ‘améliorer le résultat’, vous pouvez affiner les résultats et réduire votre taux d’imposition, en ajoutant les informations suivantes :
Ce simulateur brut-net est basé sur une analyse approfondie du système fiscal belge. Le calculateur est régulièrement mis à jour par notre équipe de Coaches Fiscaux (dernière mise à jour : déc. 2023).
Vous êtes indépendant personne physique ? En tant qu’indépendant, freelance ou non, vous savez à quel point il est difficile de savoir combien d’impôts vous allez payer et donc, combien vous gagnez.
C’est la raison pour laquelle nous avons créé Accountable.
En tant qu’indépendant en Belgique, vous avez en principe trois obligations fiscales :
L‘impôt sur le revenu, ou plus spécifiquement l’impôt des personnes physiques, est l’impôt que chaque résident belge doit déclarer et payer une fois par an sur ses revenus.
Si vous êtes salarié, cet impôt est déjà payé par votre employeur. En tant qu’indépendant, vous devez déclarer et payer vous-même votre impôt sur le revenu. À vous donc de provisionner le bon montant à mettre de côté au fil du temps (heureusement Accountable vous dit à tout moment combien d’impôts vous allez payer 😉)
Après 3 ans en tant qu’indépendant, vous êtes obligé (à moins de payer une pénalité) de faire des versement anticipés trimestriels sur votre impôt sur le revenu. Cette règle est en place pour que l’État puisse percevoir des fonds plus rapidement. L’impôt des personnes dépend des tranches d’imposition progressives et varie de 0 à 50%.
En savoir plus sur l’impôt des personnes physiques et les paiements anticipés.
Les cotisations sociales sont une sorte d’impôt que vous payez chaque trimestre à votre caisse d’assurance sociale (par exemple Securex, Liantis, Acerta, etc.). Vos cotisations sociales vous donnent accès aux soins de santé de base et à une pension légale offerte par l’État belge. En tant qu’indépendant, les cotisations sociales sont obligatoires (vous devez les payer) et elles représentent environ 20,5% de votre revenu imposable.
En savoir plus sur les cotisations sociales.
La TVA, ou taxe sur la valeur ajoutée, est un impôt que vous, en tant qu’indépendant assujetti à la TVA, percevez pour le compte de l’État sur chaque vente que vous réalisez. Vous devez ensuite verser cette TVA, généralement chaque trimestre, à l’État.
Lorsque vous, en tant qu’entreprise, achetez des biens ou des services, vous pouvez aussi récupérer la TVA payée. Cela signifie que vous ne payez que la différence nette entre la TVA sur vos ventes et vos achats au moment du paiement.
Si votre chiffre d’affaires annuel est inférieur à 25 000 €, vous pouvez, en tant qu’indépendant, bénéficier d’une exonération de TVA. Certains professions libérales sont également exemptées de TVA (par exemple, les soins de santé). En savoir plus sur la TVA.
Toutes vos obligations fiscales en tant qu’indépendant se résument donc à ces trois point. Plus simple que vous ne le pensiez initialement ? Nous sommes d’accord.
Si vous avez des questions, n’hésitez pas à contacter notre équipe de Coaches Fiscaux: ils sont prêts à vous aider. Envoyez un e-mail à [email protected].
Un simulateur brut-net et un plan financier ont des objectifs différents et se concentrent sur différents aspects de la gestion d’entreprise. Voici les principales différences entre les deux, vu du point de vue d’un indépendant :
1. Objectif
– Simulateur brut-net : Le but d’un simulateur brut-net pour indépendants est de vous aider à estimer vos impôts futurs. Le simulateur prend en compte différents facteurs financiers, sources de revenus, déductions fiscales et crédits d’impôt pour donner une estimation de vos impôts futurs.
– Plan d’affaires : Un business plan, en revanche, est un document détaillé qui décrit les objectifs, les stratégies, le fonctionnement et les prévisions financières d’une entreprise. Il sert de guide pour votre entreprise, ce qui peut vous aider dans son développement et sa gestion.
2. Portée
– Simulateur brut-net : Se concentre spécifiquement sur le calcul de vos impôts. Le simulateur prend en compte vos revenus, dépenses, frais professionnels et autres facteurs liés aux impôts pour pouvoir calculer vos impôts futurs.
– Plan d’affaires : Un business plan couvre plusieurs éléments, décrit généralement plusieurs années et inclut parfois aussi des analyses de marché, le paysage concurrentiel, la clientèle cible, les stratégies marketing, les plans opérationnels et les prévisions financières. Le plan d’affaires offre une vue holistique de l’entreprise et de son parcours futur.
3. Utilisation
– Simulateur brut-net : Utilisé principalement pour la planification fiscale et la gestion de trésorerie. Les indépendants bénéficient d’un calculateur brut-net pour prendre de meilleures décisions financières et mettre de côté suffisamment d’argent pour les impôts futurs.
– Plan d’affaires : Planification stratégique, obtention de financement, communication des objectifs de l’entreprise aux parties prenantes et direction des opérations quotidiennes. Le business plan est un document dynamique qui évolue à mesure que l’entreprise grandit et relève de nouveaux défis.
En résumé, alors qu’un simulateur brut-net se concentre spécifiquement sur le calcul de vos impôts et aide à la planification fiscale, un plan d’affaires est un document plus complet (mais aussi plus complexe) qui décrit différents aspects d’une entreprise. Le plan d’affaires contient notamment une description des opérations commerciales, des stratégies et des prévisions financières. C’est un document important pour la planification stratégique et les objectifs de communication.
Si vous recherchez un logiciel fiable pour la planification de votre entreprise en Belgique, nous recommandons vivement notre partenaire, HannaGo.
Le montant de l’impôt sur le revenu que vous devez payer en tant qu’indépendant ou freelancer en Belgique dépend fortement de votre bénéfice. Votre bénéfice ou revenu net, est la différence entre vos revenus bruts (ce que vous facturez à vos clients moins la TVA), et vos frais professionnels. Il est aussi appelé revenu imposable.
Pour minimiser votre revenu imposable et donc l’impact fiscal, il est important de maximiser les frais professionnels fiscalement déductibles. Cela est d’autant plus vrai pour les indépendants à titre complémentaire, qui atteignent rapidement la tranche d’imposition la plus élevée car le revenu imposable comprend à la fois le revenu principal en tant que salarié et les revenus du travail complémentaire.
Les indépendants en Belgique déduisent le plus souvent ces frais professionnels :
Vous pouvez trouver tous les frais professionnels fiscalement déductibles possibles en Belgique – et bien plus – sur fraispro.be. Ce site a été développé en collaboration avec Liantis et les meilleurs cabinets comptables en Belgique.
Outre la maximisation de vos frais professionnels, vous pouvez également utiliser les options suivantes pour réduire vos impôts :
Votre situation personnelle (par exemple, si vous avez ou non des enfants et un partenaire) affecte également le calcul de votre impôt sur le revenu ou impôt des personnes physiques.
Accountable, c’est une appli et un service sur-mesure qui met un terme au cauchemar fiscal des indépendants
Dans l’application, vous pouvez créer et envoyer factures et devis à vos clients, suivre vos revenus et dépenses, et scanner vos reçus ou factures d’achat. Notre application calcule automatiquement vos impôts et prépare toutes vos déclarations fiscales. Vous pouvez connecter jusqu’à 5 comptes bancaires pour lier vos revenus et dépenses dans l’application à vos transactions.
Outre l’appli, Accountable propose également un service personnel où vous obtenez des réponses à toutes vos questions en tant qu’indépendant. Nos coaches fiscaux et comptables partenaires répondent à des milliers de questions chaque semaine, toujours avec beaucoup de soin et dans un langage simple et compréhensible.
Nous avons créé ce simulateur brut-net gratuit parce que nous voulons aider davantage de Belges à se lancer en tant qu’indépendants et à mieux comprendre comment leurs revenus seront imposés.
C’est notre contribution à un monde dans lequel se lancer devient chaque jour plus facile 💜
Jetez un œil ici à tous nos guides fiscaux que nous avons écrits pour vous.